연금저축계좌개설이벤트 혜택받는 방법, KB증권 연금저축 계좌 개설 혜택

연금저축계좌개설이벤트 혜택받는 방법

목차

KB증권 연금저축 계좌 개설 혜택
KB증권 연금저축 계좌 개설 이벤트 총정리
KB증권 연금저축 계좌 개설 방법
연금저축 계좌 활용 꿀팁
자주 묻는 질문 (FAQ)

KB증권 연금저축 계좌 개설 혜택

노후 준비는 빠를수록 유리하며, 연금저축 계좌는 세액공제 혜택과 함께 꾸준한 자산 증식을 기대할 수 있는 좋은 방법입니다.
특히 KB증권에서는 다양한 투자 상품을 활용하여 맞춤형 자산 관리가 가능하며, 전문적인 자산관리 서비스도 제공합니다.
연금저축 계좌는 일정한 기간 동안 꾸준히 적립하며 투자 상품을 통해 자산을 키우는 구조로, 예금보다 높은 수익률을 기대할 수 있어 장기 투자에 적합합니다.

KB증권 연금저축 계좌는 다음과 같은 장점을 제공합니다:

• 다양한 투자 옵션: 펀드, ETF, 채권 등 폭넓은 상품에 투자할 수 있습니다.
• 세액공제 혜택: 연간 최대 400만원까지 세액공제가 가능하며, IRP(개인형 퇴직연금)와 합산 시 연간 최대 700만원까지 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다.
• 전문적인 자산관리: KB금융그룹의 전문성을 바탕으로 체계적인 자산관리 서비스를 경험할 수 있습니다.
• 목적별 계좌 분리: 세액공제용 계좌와 목돈 마련용 계좌를 분리하여 효율적으로 관리할 수 있습니다.

KB증권 연금저축 계좌 개설 이벤트 총정리

KB증권에서는 2025년 3월 기준으로 연금저축 계좌 개설 및 관련 상품 가입 시 다양한 이벤트를 통해 추가적인 혜택을 제공하고 있습니다.
이러한 이벤트를 적극 활용하면 계좌 개설과 동시에 더욱 많은 혜택을 누릴 수 있습니다.

1. KB 연금저축 이전&순입금 이벤트 (2025.2.10 ~ 5.31)

타 금융기관에서 KB증권으로 연금저축 계좌를 이전하거나 순입금을 진행하는 고객을 대상으로 하는 이벤트입니다.

• 주요 혜택:
• 순입금 금액에 따라 신세계 상품권을 차등 지급합니다.
  100만원 이상 시 1만원, 500만원 이상 시 2만원의 상품권이 증정됩니다.
• 타사에서 계좌를 이전할 경우, 이전되는 순입금 금액의 2배가 인정되어 더 큰 혜택을 받을 수 있습니다.
• 추첨을 통해 안마의자, 에어프라이어 등 푸짐한 추가 경품도 증정합니다.
• 참여 조건:
• KB증권 연금저축 계좌를 보유한 개인 고객이어야 합니다.
• 이벤트 신청을 필수적으로 해야 합니다.
• 잔고 유지 기간은 2025년 6월 1일부터 6월 30일까지입니다.
• 경품 지급은 2025년 7월 중으로 예정되어 있습니다.

2. 운용사별 적립식 매수 이벤트 (~ 2025.3.31)

특정 운용사의 ETF 상품을 적립식으로 매수하는 고객에게 혜택을 제공하는 이벤트입니다.

• 주요 혜택:
• 지정된 ETF를 적립식으로 매수하면 스타벅스 기프티콘을 제공합니다.
• 운용사별 최소 구매 금액 조건이 있습니다: KB자산운용 (단기통안채 등) 300만원 이상, KODEX (CD 금리액티브 등) 300만원 이상, ACE 100만원 이상입니다.
• 참고 사항:
• 이벤트 혜택 적용을 위해서는 반드시 적립식으로 매수해야 하며, 단순 일시 매수는 혜택 대상에서 제외됩니다.
• KB 적립식 기본 매수 금액은 10만원부터 시작합니다.
• 리워드는 4월 말에 지급될 예정입니다.

각 이벤트 참여 방법은 KB증권 웹사이트 또는 모바일 앱에서 자세히 확인하고 신청할 수 있습니다.

KB증권 연금저축 계좌 개설 방법 (모바일 앱 기준)

KB증권의 연금저축 계좌는 모바일 앱을 통해 간편하게 개설할 수 있습니다.
다음 단계를 따라 진행하시면 됩니다.

준비물

• 본인 명의 휴대폰 또는 공동인증서 (구 공인인증서)
• 신분증 (모바일 신분증 포함 가능)

개설 방법

1. KB증권 M-able 앱을 실행하고 메뉴 → 연금, 상품 → ‘연금저축계좌개설’을 선택합니다.
2. ‘개인연금 계좌개설’을 선택한 후 계좌 만들기를 시작합니다.
3. 연금저축 계좌를 선택하고 ‘다음’을 클릭합니다.
4. 약관 및 개인정보 동의 후 ‘완료’를 클릭합니다.
5. 신분증 촬영을 통해 본인 인증을 진행합니다.
6. 개설 정보 (본인 정보)를 정확하게 입력합니다.
7. 투자자 정보 등록/변경 단계에서 투자자 성향을 선택합니다.
8. 한도 등록 및 계약 기간을 선택합니다.
9. 금융거래 목적 확인 질문에 답변합니다.
10. 금융기관 인증 (타 금융기관 인증 또는 KB증권 계좌 인증)을 진행합니다.
11. 최종 개인정보 수집/이용에 동의하면 계좌 개설이 완료됩니다.
12. 계좌 개설 후 입금을 통해 계좌를 활성화합니다.

연금저축 계좌 활용 꿀팁: 세액공제와 목돈 만들기를 동시에!

연금저축 계좌를 효과적으로 활용하기 위한 KB증권의 관리 방법을 참고하여 세액공제와 목돈 만들기를 동시에 달성할 수 있습니다.

연금저축 계좌 분리 관리법

1. 연말정산용 계좌: 세액공제를 받고자 하는 납입금만 입금하여 장기 보유를 원칙으로 운용합니다.
2. 목돈 만들기용 계좌: 세액공제 혜택과는 별개로 자산을 공격적으로 굴리는 용도로 활용합니다.
   이 계좌에서는 필요시 납입 원금만 중도 인출이 가능하며, 운용 수익은 그대로 두면 기타소득세(16.5%) 부담 없이 자산을 불릴 수 있습니다.

IRP(개인형 퇴직연금) 계좌 분리 관리법

1. 퇴직금 수령용 계좌: 이직 또는 퇴직 시 받은 퇴직금만을 관리하며 장기 보유를 원칙으로 운용합니다.
2. 개인 납입용 계좌: 개인이 추가적으로 납입하는 금액을 관리하는 용도로 활용합니다.

이처럼 계좌를 목적별로 분리하여 관리하면 세제 혜택을 최대한 누리면서도 필요할 때 자금을 유연하게 활용할 수 있습니다. 연금저축 상품은 노후 대비와 더불어 절세 효과까지 얻을 수 있는 매력적인 금융 상품입니다.